Baufinanzierung

Baufinanzierungsvergleich

Im Weiteren Verlauf einige Angaben zur Baufinanzierung. Zumal die Baufinanzierung, das Bauvorhaben oder dem Kauf einer Immobilie eine langfristige Investition ist, sollte diese Beschluss daher sorgfältig getroffen werden. Es sind für Baukredite, Hypotheken oder Baufinanzierung nachfolgende Punkte bedeutend:

Etwaige Aufschläge und Abzüge, sowie der Zinssatz, für sind für die Gesamtsumme sehr bedeutend;
eine lange Bindung an den Zins bei Niederzinsperioden oder eine kurze in Hochzinsphase ist auch bedeutend für die Entscheidung bei der Baufinanzierung,
die Tilgungsraten des Baugeldes, was die Laufzeit im Ganzen betrifft, je mehr getilgt wird, desto schneller ist die Finanzierung abgelöst, gleichwohl desto höher ist die wiederkehrende monatliche Belastung der Hypothek;
mögliche Kredit-Sondertilgungen ohne Vorfälligkeitsentschädigungen bei dem Baudarlehen zu zahlen;

Lassen Sie sich im Folgenden Rechner für Baufinanzierungen, durch Eingabe einiger Variablen, mögliche Baufinanzierungskonditionen anzeigen. Durch alternative Parameter ändern sich selbstredend auch dauernd die Rangfolgen und Konditionen, weshalb Sie auch ein wenig mit den Möglichkeiten die sie haben experimentieren sollten, um ihr bestes Angebot angezeigt erreichen zu können.

Etwas zum BegrifF Baufinanzierung:

Menschen haben durch die Finanzierungsmöglichkeit Baufinanzierung die Möglichkeit, ihr Eigenheim oder ihre Eigentumswohnung zu kaufen. Dies ist häufig möglich, weil ein Immobiliendarlehen von Geldinstituten oder anderen Geldgebern bereitgestellt wird.
Die Höhe des Bau-Darlehens wird meistens durch die Höhe des bereitgestellten Eigenkapitals, die Kreditwürdigkeit und Einkommenssituation des Käufers bestimmt. Es gibt auch diverse Versionen von Baudarlehen, wie z. B. variable oder feste Zinsen und Rückzahlungsfreie Zeitperioden.

Etwas zur Vergangenheit der Baufinanzierung:

Die Historie der Baufinanzierung reicht weit zurück bis ins 19. Jahrhundert. In Deutschland waren es vorrangig die Bau- und Wohnungsgenossenschaften, die den Menschen den Traum vom Eigenheim erfüllten. Die Bau- und Wohnungsgenossenschaften ermöglichten es den Menschen durch ihren Baukredit, sich gegenseitig zu unterstützen und die Zurückzahlung auf später Zeitpunkt zu verschieben.

Im Zuge der Jahre entwickelten sich die Baufinanzierungsmöglichkeiten weiter. Banken und Finanzinstitute traten auf die Bühne und boten Baukredite an, die es ermöglichten, ein Haus zu erwerben, ohne das gesamte Geld auf einen Schlag aufbringen zu müssen.

Banken und Finanzinstitute bieten heute viele Optionen der Baufinanzierung, bei denen Kunden das Geld von einem Geldhaus oder einem anderen Kreditgeber leihen können, um ein Eigenheim zu erwerben oder zu bauen.
Oft werden Baufinanzierungen als Annuitätendarlehen oder Tilgungsdarlehen angeboten und haben bestimmte Bedingungen wie eine Mindestdauer oder Rückzahlungsrate.

Anzeige

Nettodarlehen
Euro
Kreditlaufzeit
Postleitzahl
Beleihung
Tilgung
 
Rechtliche Hinweise: Der Vergleich bietet keinen kompletten Marktüberblick. Hauptrankingfaktor ist das Gesamtergebnis, welches anhand der Filtereinstellungen und den jeweiligen Produktkonditionen berechnet wird. Die Listung beginnt mit den größten Erträgen und endet mit den höchsten Kosten. Bei ertrags-/kostengleichen Produkten wird zusätzlich die Abschlussquote berücksichtigt. D. h. Produkte, die im Verhältnis zu den Aufrufen hier öfter gewählt werden, sind höher platziert. Leider können wir Bewertungen, die wir mitunter extern beziehen, nicht auf Echtheit prüfen.
Sollzins gebunden
effektiver Jahreszins
monatliche Rate
Restschuld
vergleich-auch-du.de
Baufinanzierung
2,77% Sollzins
2,85% Effektivzins
404,17€ monatlich
76.890,33€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 2,85%, Sollzins gebunden p.a.: 2,77%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 125.234,31 €
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf geld-und-prozente.de
PSD Bank Nürnberg
Baufinanzierung
3,12% Sollzins
3,20% Effektivzins
433,33€ monatlich
76.466,17€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,20%, Sollzins gebunden p.a.: 3,12%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 128.265,96 €, Darlehensgeber/-vermittler: PSD Bank Nürnberg eG, Willy-Brandt-Platz 8, 90402 Nürnberg
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf geld-und-prozente.de
immo-finanzcheck.de
Baufinanzierung
3,17% Sollzins
3,24% Effektivzins
436,67€ monatlich
76.417,05€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,24%, Sollzins gebunden p.a.: 3,17%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 128.611,40 €, Darlehensgeber/-vermittler: VIANTIS AG, immo-finanzcheck.de, Roßstraße 92, 40476 Düsseldorf
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf geld-und-prozente.de
Creditweb
Baufinanzierung
3,21% Sollzins
3,26% Effektivzins
438,33€ monatlich
76.392,45€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,26%, Sollzins gebunden p.a.: 3,21%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 128.784,04 €, Darlehensgeber/-vermittler: creditweb GmbH, Am Coloneum 6, 50829 Köln
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf geld-und-prozente.de
DTW Immobilienfinanzierung
Baufinanzierung
3,21% Sollzins
3,26% Effektivzins
438,33€ monatlich
76.392,45€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,26%, Sollzins gebunden p.a.: 3,21%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 128.784,04 €, Darlehensgeber/-vermittler: DTW GmbH, Q5, 14-22, 68161 Mannheim
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf geld-und-prozente.de
Baufi24
Baufinanzierung
3,35% Sollzins
3,41% Effektivzins
450,83€ monatlich
76.206,84€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,41%, Sollzins gebunden p.a.: 3,35%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 130.077,07 €, Darlehensgeber/-vermittler: Baufi24 Baufinanzierung AG, Kattrepelsbrücke 1, 20095 Hamburg
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf geld-und-prozente.de
Dr. Klein
Baufinanzierung
3,42% Sollzins
3,50% Effektivzins
458,33€ monatlich
76.094,58€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,50%, Sollzins gebunden p.a.: 3,42%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 130.851,41 €, Darlehensgeber/-vermittler: Dr. Klein Privatkunden AG, Hansestr. 14, 23558 Lübeck
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf geld-und-prozente.de
Interhyp
Baufinanzierung
3,60% Sollzins
3,66% Effektivzins
471,67€ monatlich
75.893,32€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,66%, Sollzins gebunden p.a.: 3,60%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 132.225,24 €, Darlehensgeber/-vermittler: Interhyp AG, Marcel-Breuer-Str. 18, 80807 München
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf geld-und-prozente.de
Baufiline
Baufinanzierung
3,63% Sollzins
3,72% Effektivzins
476,67€ monatlich
75.817,28€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,72%, Sollzins gebunden p.a.: 3,63%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 132.739,50 €, Darlehensgeber/-vermittler: BaufiService GmbH, Am Stockenwald 1, 88276 Berg
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf geld-und-prozente.de
1822direkt
Baufinanzierung
3,78% Sollzins
3,81% Effektivzins
484,17€ monatlich
75.702,66€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 3,81%, Sollzins gebunden p.a.: 3,78%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 133.509,93 €, Darlehensgeber/-vermittler: Frankfurter Sparkasse, Neue Mainzer Straße 47-53, 60311 Frankfurt am Main
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf geld-und-prozente.de
ING
Baufinanzierung
3,96% Sollzins
4,07% Effektivzins
505,83€ monatlich
75.367,57€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 4,07%, Sollzins gebunden p.a.: 3,96%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 135.729,07 €, Darlehensgeber/-vermittler: ING-DiBa AG, Theodor-Heuss-Allee 2, 60486 Frankfurt am Main
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf geld-und-prozente.de
Allianz
Baufinanzierung
4,04% Sollzins
4,12% Effektivzins
510,00€ monatlich
75.302,46€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 4,12%, Sollzins gebunden p.a.: 4,04%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 136.154,70 €, Darlehensgeber/-vermittler: Allianz Deutschland AG, Königinstraße 28, 80802 München
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf geld-und-prozente.de
DSL Bank & Starpool Baufinanzierung
Baufinanzierung
4,21% Sollzins
4,34% Effektivzins
528,33€ monatlich
75.013,32€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 4,34%, Sollzins gebunden p.a.: 4,21%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 138.023,07 €, Darlehensgeber/-vermittler: Starpool Finanz GmbH, Hansestr. 14, 23558 Lübeck
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf geld-und-prozente.de
CE-Baufinanz
Baufinanzierung
4,35% Sollzins
4,44% Effektivzins
536,67€ monatlich
74.880,47€ Restschuld
für dieses Baufinanzierungs-Angebot hier
Repr. Bsp: Effektiver Jahreszins: 4,44%, Sollzins gebunden p.a.: 4,35%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 100.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 138.869,93 €, Darlehensgeber/-vermittler: CE-Baufinanz GmbH, Kronsaalsweg 70-74, 22525 Hamburg
Angebot aus dem Baufinanzierung Vergleich - präsentiert auf geld-und-prozente.de
* Werte für gewählten Zeitraum. Bitte beachten Sie die detaillierten Preisinformationen gem §6 PAngV, die Sie über den Infobutton erhalten. Alle Angaben ohne Gewähr, © 2023 geldundprozente.de
In Kooperation mit financeAds: Datenschutzhinweise
Dieser Vergleich ist eine Entscheidungshilfe, hat keinen Anspruch auf Vollstähhndigkeit und stellt keine Beratung dar. Weitere Informationen sind stets bei den Anbieter zu bekommen.
Dieser Vergleich ist eine Entscheidungshilfe, hat keinen Anspruch auf Vollstähndigkeit und stellt keine Beratung dar. Weitere Informationen sind stets bei den Anbieter zu bekommen.
Anzeige Ende

Eine Baufinanzierung zeichnet sich durch nachfolgende Mermkmale allgemein aus:

  • Langfristig: Eine Baufinanzierung hat im Vergleich zu anderen Krediten oft eine längere Kreditlaufzeit von 15 bis 30 Jahren.

  • Hohe Kreditsumme: Andere Arten von Krediten sind häufig niedriger als Bau-Darlehen, die zur Finanzierung des Kaufs eines Hauses oder einer Wohnung verwendet werden.

  • Tilgung und Zinsen: Bei einem Baudarlehen sind sowohl Tilgung als auch Zinsen während der Laufzeit zurückzuzahlen.

  • Sicherheiten: Das zu erwerbende Eigenheim oder die Wohnung dient als Ersatzsicherheit für das Immobiliendarlehen, das meist bereitgestellt wird.

  • Eigenkapital: Eigenkapital ist für eine erfolgreiche Finanzierung von starker Relevanz, denn je mehr vorhanden ist, umso besser werden die Bedingungen für den Kredit sein.

  • Bonität: Ohne eine gute Kreditwürdigkeit ist es schwierig, ein Bau-Darlehen zu erhalten, da die Bank sicherstellen möchte, dass der Kreditnehmer das Darlehen problemlos bezahlen kann.

  • Verschiedene Darlehensarten: Es gibt diverse Arten von Immobiliendarlehen, wie z.B. Annuitätendarlehen, Tilgungsdarlehen Forward-Darlehen, die diverse Zurückzahlungsbedingungen haben.
  • Folgende Versionen der Baufinanzierungen gibt es:

  • Annuitätendarlehen: Ein typisches Immobiliendarlehen ist dies. Über die gesamte Kreditlaufzeit des Darlehens werden Tilgung und Zinsen in gleichbleibenden Raten gezahlt. Der Teil der Tilgung steigt mit der Dauer an, während die Höhe der Zinsen abnimmt.

  • Tilgungsdarlehen: Hierbei zahlt man eine feste Rückzahlung pro Jahr, während die Zinsen nicht konstant sind.

  • Forward-Darlehen: Ein solches Darlehen ist ein Baudarlehen, das erst in der Zukunft aufgenommen wird, aber bereits jetzt bestimmt wird. Dies kann Vorteile bieten, wenn man sich sicher ist, dass die Zinsen in der Zukunft steigen werden..

  • KfW-Darlehen: Staatlich geförderte Darlehen mit besonders günstigen Konditionen sind dafür da, den Wohnungsbau und Die Energieeffizienz in Gebäuden zu fördern.

  • Bauspardarlehen: Man zahlt zu Anfang in einen Bausparvertrag ein und kann sich dann das angesparte Kapital mit einem Darlehen auszahlen lassen. So funktioniert eine Form der Baufinanzierung.

  • Jede Art von Bau-Darlehen hat ihre Stärken und Schwächen. Es ist essenziell, die unterschiedlichen Optionen aufeinander abzustimmen und die ideale Wahl auszuwählen. Es ist ratsam, sich bevor man ein Bau-Darlehen abschließt von einem Experten beraten zu lassen.

    Was sind allgemein die Punkte auf die jeder bei der Wahl einer Baufinanzierung achten sollte:

    Um das vorteilhafteste Angebot zu finden, ist es wichtig, einige Aspekte bei der Auswahl einer Finanzierung zu beachten

  • Zinsen: Ein Vergleich der Kreditzinsen diverser Anbieter hilft bei der Auswahl des besten Gebots

  • Rückzahlung: Überprüfe, welche Tilgung du dir leisten kannst, um das beste Angebot zu finden

  • Kreditlaufzeit: Wähle die passende Laufzeit, wie lange das Darlehen laufen soll

  • Sondertilgungen: Überprüfe, ob eine Sondertilgung möglich ist, um das Darlehen vorzeitig zurückzahlen zu können

  • Rückzahlungsfreie Zeiten: Überprüfe, ob eine tilgungsfreie Dauer möglich ist, falls unvorhergesehene Ereignisse eintreten

  • Kosten: Beachtung der Kosten für die Beantragung des Kredites, wie beispielsweise Bearbeitungsgebühren, Notargebühren, etc.

  • Anbieter: Vergleich von Offerten von diversen Gesellschaften und Kontrolle der Reputation und die Kreditbedingungen, die angeboten werden.

  • Beratung: Ein Berater kann entscheidend sein, wenn es darum geht, die beste Lösung zu finden und vor unvorhergesehenen Aufwendungen und Risiken geschützt zu sein.

  • Eine genaue Kenntnis und realistische Einschätzung der eigenen Finanzsituation ist von starker Bedeutung, bevor man sich für eine Baufinanzierung entscheidet.

    Eine Baufinanzierung hat Vorteile:

  • Eigenes Haus: Die Finanzierung ermöglicht es zahlreichen Menschen, sich den Traum vom eigenem Haus zu erfüllen.

  • Steuerliche Vorteile: Die Sollzinsen für eine Finanzierung können in vielen Staaten von der Steuer abgesetzt werden, welches die Bürde für den Kreditnehmer vermindert.

  • Wertsteigerung: Ein Haus kann im Zeitverlauf an Wert hinzu gewinnen, was eine gute Erwerbung darstellen kann.

  • Nachteile einer Baufinanzierung sind folgende:
  • Hohe Kostenaufwand: Die Kosten für eine Finanzierung können hoch sein, speziell wenn man die Aufwendungen für die Beantragung, die Notarkosten und die Absicherungen, durch einer Risikolebensversicherung zum Beispiel, mit einberechnet.

  • Länge Laufzeit: Eine Baufinanzierung hat meistens eine lange Laufzeit, was heißt, dass man über viele Jahre hinweg Kreditzinsen und Rückzahlungen zahlen muss.

  • Risiken: Wenn die Zinsen ansteigen oder die Einkommenssituation sich verschlechtert, kann es schwierig werden, die Rückzahlungsraten zu bezahlen.

  • Minimal Eigenkapital: In der Regel muss man einen Teil des Kaufpreises selbst aufbringen, um eine Finanzierung zu bekommen.

  • Belastung: Eine Baufinanzierung kann eine große Last für den Schuldner sein, insbesondere wenn man sich übernimmt oder nicht vorhersehbare Ereignisse eintreten.

  • Es ist wichtig, dass man die Vorteile und Nachteile einer Baufinanzierung gewissenhaft abwägt und sicherstellt, dass man sich die Rückzahlungsraten leisten kann, ehe man eine Finanzierung abschließt. Es ist auch vorteilhaft, sich von einem Finanzberater beraten zu lassen, um sicher zu sein, dass man die beste Option für die eigene Lebenssituation auswählt.

    Partner

    Sicherheit und Geld | Geld Konten Versicherungen | Geld-Konten-Versicherungen